银监会“加强内控管理，防范柜面操作风险”

为进一步加强我行柜面业务操作风险防控，提升内控管理水平，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，广发银行郑州分行认真贯彻落实中国银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求，积极布署，认真排查，成效突出。

　一、加强组织领导，认真布署落实

    此项“加强内控管理，防范柜面操作风险”排查工作涉及内容多、工作量大，为确保本次排查工作有效、有序进行，郑州分行秦栋岭副行长召集分行各相关部室召开项目排查协调会，指定分行运营部为此项工作的牵头管理部门，负责组织全行各相关部室的排查汇总报告工作。并将19项排查内容按条线逐一分配至各条线管理部门，根据排查要点进一步明确各项工作的主办部门，负责收集汇总相关条线对内控制度建设、内控措施执行情况的排查情况，统一报送分行运营部。做到分工明确，各司其责。

   二、深入排查，提升内控风险诊断和整改预防能力

   根据“加强内控管理，防范柜面操作风险”排查内容要求，分行各条线逐项逐条落实本部门的自查项目和要点，对所属业务和内控制度进行深入细致的排查。

   各经营单位依托操作风险管理系统，建立了现场检查与非现场检查相结合的合规检查机制，有重点、有数据的对所有业务流程定期开展各项检查，对重点业务和重要业务流程进行重点抽查；通过风险监测系统、后督系统、对账系统、监控抽查、现场检查等方式相互结合，多渠道监督网点和本部的日常操作、增加对客户日常个人网银、手机银行、电子支付和自助银行的日常交易进行监测，对出现的集中、频繁的小额可疑交易进行跟踪，并结合各单位自查结果，督促网点落实整改，对发现的问题按风险等级纳入对网点和个人的考核，针对发现的制度缺陷，对制度进行细化和修订，堵塞内控制度漏洞。充分利用内控与风险防范联席会议机制（BRCC）加强风险信息交流，及时处置风险事件、强化问题整改落实，稳步推进操作风险管控，对各机构自查发现的问题，进行多角度的分析，并对内部控制进行评估.为条线内控管理提供依据.

   三、完善内控制度建设，强化制度执行力度，切实做到防微杜渐，防范柜面操作风险

  结合项目排查内容，根据业务发展状况，郑州分行制定完善了相关内控管理制度，对全年业务的发展进行规划和监督。资金汇划方面坚持执行双查证制度，为防范资金汇划风险，我行资金汇划业务无论金额大小，均通过后台集中作业平台处理，以工作流的方式对各岗位和环节进行分离和控制；账户管理方面加强客户开户资料真实性审核，切实做到“了解客户”，落实实地双人上门调查客户；人力资源方面：有效实现人岗匹配，按岗聘任、严格按照监管和总行要求对各重要岗位人员进行轮岗轮调；合规管理方面，制定完善了《郑州分行郑州分行内控合规和案防考评管理办法》，有效控制和减少一般违规和轻微违规问题的频繁出现，增强员工自觉合规、主动合规的合规经营理念。

   本次“加强内控管理，防范柜面操作风险”工作，是对分行柜面业务的一次全方位的排查，提升了分行内控管理水平，增强了全行员工防范外部欺诈和内部舞弊案件风险的技能。合规经营意识进一步得以强化。